財富管理

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你知道財富管理是什麼嗎?財富管理帳戶&銀行有什麼差別?想成為財富管理專案的用戶有門檻嗎?其實所謂的「財富管理」,是一種由銀行所提供的財務服務。

所謂的「財富管理」,是一種由銀行所提供的財務服務。由銀行的理財專員,依照不同客戶的不同需求,來提供一套客製化的財務規劃,每個用戶都會有不同的設計與規劃,來適應不同階段的財務需求。

一個專業的理財專員,應該具備高度的專業知識,同時也必須精準判斷數據、早一步洞察市場趨勢,並且用簡明易懂的方式讓客戶了解,使得客戶省下許多自行研究的功夫與時間,幫助客戶增財避險,是財富管理最重要的目的與核心。

銀行提供「財富管理」這項服務,最主要收入來源是來自於交易手續費及服務費。在現實考量上,銀行通常偏好為擁有一定資產額以上的用戶服務。

銀行其實沒有明文規定財富管理服務的收入門檻,不過實務上銀行可能會依用戶帳戶內的平均日額來當作參考值,約在台幣兩百萬至三百萬以上,比較有可能享受銀行提供的財富管理服務、由理財專員規劃專屬的理財計畫。

當然,也有些銀行提供低於門檻的用戶服務,但是若低於規定的門檻額度,可能會須要額外支付管理費。

而在三百萬的基本門檻之上,也還有更高的級距如千萬、億萬等等,高門檻通常會搭配年費方案推出,常見的是得達到一定交易金額,才可能會享有免年費的服務。

達到門檻的用戶,在和銀行方確認合作後,會擁有自己專屬的理財專員,同時也能獲得各種領域中的專業人士、及銀行財經分析團隊來提供量身打造的理財諮詢規劃。

 
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